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新时代信托自融通道规模高达近3000亿

  来源:固收预警

新时代信托自融通道规模高达近3000亿

  昨晚,上市公司西水股份发布公告称,截至2020年630日天安财险认购的信托产品账面价值为296.2亿元,其中本金284.44亿元,应计利息11.76亿元,全部为新时代集合信托产品,目前共有11笔信托产品到期且未收到本金及投资收益,逾期金额合计126.5亿。

  公告还透露以下几点:

  1、逾期的信托计划均为新时代蓝海系列产品,底层资产为非上市权益类资产,初步核查底层资产的担保物可能存在担保不足情况;

  2、天安财险投资上述信托产品的合规决策流程可能存在一定问题;

  3、天安财险持有价值296.2亿元的信托产品存在重大减值迹象,天安财险正与新时代信托进行沟通协商,并进行减值测试。

  接管还不到一个月,仅天安财险一家,就爆出百亿信托逾期,那新时代信托的窟窿到底有多大呢?

  根据2019年年报显示,新时代信托资产管理规模达到3224亿,其中主动管理型信托规模仅295亿,从数据上来看,其通道业务规模高达近3000亿,而这些资金大部分通过新时代信托流向了明天系其他公司。

  新时代信托旗下有多个系列产品,主要包括慧金系列、恒新系列、鑫业系列、蓝海系列等,截止到现在,新时代旗下蓝海系列产品发行超过1300期,几乎都是金融股权质押类的项目,质押最多的当属包商银行股权,其它还有哈尔滨银行、天津银行、新时代证券等金融机构。

  明天系利用其控制的大量影子公司所持有的众多的金融机构股权,然后质押给新时代信托,再用保险公司的保险资金认购信托公司的信托产品,完成资金占用。

  随着明天系资产不断清理,新时代信托的问题也逐步摆上日程。

  202086日,央行宣布包商银行因资不抵债将正式被申请破产清算,对原股东的股权和未予保障的债权进行依法清算,而底层资产以包商银行股权质押的信托计划将面临尴尬的境地,有可能会血本无归。

  截止到现在,明天系旗下已经有十家金融机构被接管,涵盖银行、证券、保险、信托和期货,而在这十家金融机构中,可能要数新时代信托处境最不妙。

  目前,包商银行风险处置工作即将收官。据悉,包商银行不良贷款高达1560亿,而其客户数量众多,服务的企业与合作的同业交易对手分布广泛,一旦债务无法及时兑付,极易引发银行挤兑、金融市场波动等连锁反应,因此,央行与银保监会决定由存款保险基金和人民银行提供资金,先行对个人存款和绝大多数机构债权予以全额保障,而对大额机构债权提供了平均90%的保障。

  而对于天安财险,在过去三年半时间里,明天集团自筹资金近3000亿足额兑付了天安财险的理财险本息,截至20203月末,除部分支付退票外,公司投资型保险业务已经全部兑付完毕。

  而被接管的新时代信托将会如何化解风险呢?我们也将拭目以待!

 

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责任编辑:唐婧